Plăți multiple — generarea fișierelor de plăți

Butonul Generează XML plăți pentru Unicredit transformă facturile bifate în lista de furnizori în fișiere de plată în format ISO 20022 PAIN.001.001.03, gata de importat în aplicația bancară. Se generează fișiere separate pentru RON și pentru EUR, pentru că regulile de mapare diferă.

Pașii generării

1. Colectarea facturilor bifate. Pentru fiecare factură se preia IBAN-ul beneficiarului din primul câmp completat in Firme.
2. Validarea. O factură intră în fișier numai dacă are IBAN valid, sold pozitiv sub plafonul formatului, denumire de furnizor și valuta RON sau EUR. Facturile respinse nu opresc procesul; ajung în raportul de erori.
3. Datele plătitorului. Se deschide un dialog precompletat.
4. Verificarea contului plătitor. Maparea este implementată după ghidurile UniCredit, deci pentru un cont deschis la altă bancă generarea se oprește cu mesaj, fără să scrie niciun fișier.
5. Gruparea pe furnizor. Toate facturile bifate ale aceluiași furnizor devin o singură plată, cu suma lor totală.
6. Scrierea fișierelor în folderul ales, cu numele PLATI_RON_<data>_<ora>.xml și PLATI_EUR_<data>_<ora>.xml.
7. Raportul. Facturile neexportate se scriu în PLATI_raport_<data>_<ora>.txt, fiecare cu motivul respingerii. La final se poate șterge automat bifa de pe facturile exportate cu succes.

Cazuri speciale

Plăți la trezorerie. Dacă IBAN-ul beneficiarului conține TREZ, plata este tratată ca tranzacție de tip TAX: explicația primește structura obligatorie /ROC//RFB/…, limitată la 89 de caractere. Contul fiscal (NEP) dintre marcaje lipsește, nefiind disponibil în baza de date, deci aceste plăți trebuie verificate manual înainte de import.

Valute neacceptate. Plățile în alte valute decât RON și EUR sunt respinse automat și listate în raport.

Sume editabile. Soldul poate fi modificat direct în listă înainte de generare, pentru plăți parțiale; valoarea modificată se salvează în tabelă și se folosește în fișier.